DeFi ÔÇô Co to jest? Zdecentralizowane finanse, lokaty, po┼╝yczki i kryptowaluty

DeFi ÔÇô Co to jest? Zdecentralizowane finanse, lokaty, po┼╝yczki i kryptowaluty

Kryptowaluty i techonologia blockchain nieustannie si─Ö rozwijaj─ů, dzi─Öki czemu ludzie s─ů w stanie znajdowa─ç coraz to nowsze zastosowania dla tych nowatorskich rozwi─ůza┼ä. Z tego artyku┼éu dowiesz si─Ö mi─Ödzy innymi tego czym jest i jak dzia┼éa DeFi, poznasz kryptowaluty DeFi, dowiesz si─Ö o po┼╝yczkach DeFi oraz jak zarabia─ç na DeFi?

Spis tre┼Ťci


Defi ÔÇô Co to jest?

Czym s─ů zdecentralizowane finanse? DeFi to skr├│t od ÔÇ×zdecentralizowane finanseÔÇŁ, kt├│re oznaczaj─ů szerok─ů grup─Ö poj─Ö─ç i zastosowa┼ä finansowych na kryptowalutach i technologii blockchain z pomini─Öciem po┼Ťrednik├│w takich jak np.: banki, notariusz.

DeFi swoim sposobem funkcjonowania przypomina blockchain Bitcoina, czyli waluty cyfrowej, kt├│ra umo┼╝liwia wielu podmiotom obs┼éug─Ö ca┼éej sieci, dzi─Öki czemu kryptowaluta nie jest kontrolowana przez jedno, centralne ┼║r├│d┼éo. Scentralizowane systemy kierowane przez ludzi, cz─Östo padaj─ů ofiarami manipulcji co przek┼éada si─Ö na utrat─Ö kontroli nad swoimi pieni─Ödzmi. DeFi wyr├│┼╝nia si─Ö tym, ┼╝e rozszerza zastosowania tradycyjnych ┼éa┼äcuch├│w blok├│w o nowe, du┼╝o bardziej zaawansowane operacje finansowe.

Zdecentralizowane finanse przede wszystkim s─ů w stanie wyeliminowa─ç z gry du┼╝e korporacje, kt├│re swoim zasi─Ögiem i mo┼╝liwo┼Ťciami s─ů w stanie manipulowa─ç rynkiem dla w┼éasnych korzy┼Ťci.


Zdecentralizowane finanse Defi, dzia┼éaj─ůce bez nadrz─Ödnych instytucji

Jak zbudowane jest DeFi?

W┼éa┼Ťciwie, komponenty tworz─ůce Defi nie r├│┼╝ni─ů si─Ö niczym szczeg├│lnym od ju┼╝ istniej─ůcych ekosystem├│w finansowych, oba wymagaj─ů stabilnych walut (stablecoin├│w) i specyficznych warunk├│w do realizacji. DeFi maj─ů posta─ç stablecoin├│w oraz us┼éug, takich jak zdecentralizowane gie┼édy kryptowalut i us┼éugi po┼╝yczkowe. Inteligentne kontrakty stanowi─ů szkielet dla aplikacji DeFi, poniewa┼╝ zawieraj─ů zakodowane warunki korzystania z konkretnych us┼éug. Dla przyk┼éadu, kod inteligentnej umowy posiada okre┼Ťlony warunek, kt├│ry opisuje dok┼éadny regulamin po┼╝yczki mi─Ödzy osobami fizycznymi, w przypadku niespe┼énienia umowy, zabezpieczenie kredytu mo┼╝e zosta─ç zlikwidowane. To wszystko odbywa si─Ö za pomoc─ů zakodowanego programu, a nie przez bank czy inn─ů instytucj─Ö r─Öcznie wykonuj─ůc─ů ca┼éy ten proces.

Wszystkie komponenty zdecentralizowanego systemu finansowego sk┼éadaj─ů si─Ö na tzw. software stack, czyli ÔÇ×stos oprogramowaniaÔÇŁ. Komponenty ka┼╝dej warstwy maj─ů za zadanie pe┼éni─ç konkretn─ů funkcj─Ö w budowaniu systemu DeFi. Komponowalno┼Ť─ç jest cech─ů definiuj─ůc─ů stos, poniewa┼╝ komponenty ka┼╝dej warstwy mo┼╝na ┼é─ůczy─ç razem, tworz─ůc przy tym now─ů aplikacj─Ö DeFi.

Poni┼╝ej przedstawiono cztery warstwy, kt├│re sk┼éadaj─ů si─Ö na stos DeFi.

Settlement Layer (Warstwa rozliczeniowa)

Warstwa rozliczeniowa jest r├│wnie┼╝ nazywana warstw─ů 0, poniewa┼╝ jest warstw─ů podstawow─ů, na kt├│rej budowane s─ů inne transakcje DeFi. Sk┼éada si─Ö z publicznego ┼éa┼äcucha blok├│w i indywidualnej waluty cyfrowej lub kryptowaluty. Transakcje dokonywane w aplikacjach DeFi s─ů rozliczane przy u┼╝yciu tej waluty, kt├│ra mo┼╝e, ale nie musi by─ç notowana na gie┼édach kryptowalut. Przyk┼éadem warstwy rozliczeniowej jest Ethereum i jego natywny token Ether (ETH). Warstwa rozliczeniowa mo┼╝e r├│wnie┼╝ zawiera─ç stokenizowane wersje aktyw├│w, takie jak dolar ameryka┼äski (USDT - Tether) lub tokeny, kt├│re s─ů oparte o fizyczne aktywa w ┼Ťwiecie rzeczywistym. Na przyk┼éad token nieruchomo┼Ťci mo┼╝e odzwierciedla─ç w┼éasno┼Ť─ç dzia┼éki.


Warstwa protokołów (Protocol Layer)

Protoko┼éy oprogramowania to standardy i regu┼éy spisane w celu zarz─ůdzania zdefiniowanymi zadaniami lub innymi czynno┼Ťciami. W ┼Ťwiecie rzeczywistych firm i instytucji, ÔÇ×Protocol LayerÔÇŁ m├│g┼éby okre┼Ťla─ç zestaw zasad i regu┼é, kt├│rych wszyscy uczestnicy zwi─ůzani z danym zakresem dzia┼éalno┼Ťci zgodzili si─Ö przestrzega─ç jako warunek podstawowy dzia┼éania w tej bran┼╝y. Protoko┼éy DeFi s─ů interoperacyjne, co oznacza, ┼╝e mog─ů by─ç wykorzystywane przez wiele os├│b do tworzenia us┼éugi lub aplikacji. Warstwa protoko┼é├│w zapewnia p┼éynno┼Ť─ç systemowi DeFi. Dobrym przyk┼éadem jest Synthetix, czyli protok├│┼é w sieci Ethereum, umo┼╝liwiaj─ůcy handel instrumentami pochodnymi.


Warstwa aplikacji (Application Layer)

Jak sama nazwa wskazuje, warstwa aplikacji jest miejscem, w kt├│rym znajduj─ů si─Ö aplikacje przeznaczone dla u┼╝ytkownik├│w. Aplikacje te zmieniaj─ů protoko┼éy bazowe w proste us┼éugi ukierunkowane na u┼╝ytkownika. Do tej warstwy zalicza si─Ö mi─Ödzy innymi zdecentralizowane gie┼édy kryptowalut oraz us┼éugi po┼╝yczkowe.


Warstwa agregacji (Aggregation Layer)

Warstwa agregacji sk┼éada si─Ö z agregator├│w, kt├│re ┼é─ůcz─ů r├│┼╝ne aplikacje z poprzedniej warstwy, po to aby ┼Ťwiadczy─ç us┼éugi wymagaj─ůcym inwestorom. ÔÇ×Aggregation LayerÔÇŁ mo┼╝e umo┼╝liwia─ç bezproblemowy transfer pieni─Ödzy mi─Ödzy r├│┼╝nymi instrumentami finansowymi, po to aby zmaksymalizowa─ç zysk. Po┼╝yczanie i wypo┼╝yczanie to przyk┼éady us┼éug, kt├│re istniej─ů w warstwie agregacji. Inne przyk┼éady to us┼éugi bankowe i portfele kryptowalut.


Zdecentralizowane finanse DeFi

Ethereum i Defi

Wi─Ökszo┼Ť─ç zdecentralizowanych aplikacji jest oparta o blockchain Ethereum, co zreszt─ů nie powinno nikogo dziwi─ç poniewa┼╝ projekt Ethereum od pocz─ůtku by┼é tworzony jako platforma dla inteligentnych kontrakt├│w, kt├│ra automatycznie wykonuje transakcje je┼Ťli tylko zostan─ů spe┼énione okre┼Ťlone warunki. J─Özyk w jakim programuje si─Ö w Ethereum ÔÇô Solidity jest specjalnie zaprojektowany do tworzenia i wdra┼╝ania smart kontrakt├│w.


Co tak naprawd─Ö oferuj─ů nam zdecentralizowane finanse? - Zastosowania DeFi

Zdecentralizowane gie┼édy (Dex ÔÇô Decentralized Exchanges)

Zdecentralizowane gie┼édy umo┼╝liwiaj─ů swoim u┼╝ytkownikom swobodn─ů wymian─Ö kryptowalut na inne waluty fiducjarne czy te┼╝ stablecoiny. Gie┼édy DEX to platformy wymiany typu peer to peer, dzi─Öki czemu osoby korzystaj─ůce z takich rozwi─ůza┼ä mog─ů handlowa─ç mi─Ödzy sob─ů, z pomini─Öciem po┼Ťrednik├│w.

Do tej pory powsta┼éo ju┼╝ wiele takich zdecentralizowanych gie┼éd. Do najpopularniejszych platform wymiany kryptowalut nale┼╝─ů:

Uniswap - zapewnia kompleksow─ů obs┼éug─Ö wymiany dowolnego tokenu ERC20 za pomoc─ů kilku klikni─Ö─ç bez KYC ÔÇô czyli weryfikacji u┼╝ytkownika. Wykorzystuj─ůc inteligentne kontrakty, Uniswap jest w stanie oferowa─ç autonomiczne transakcje na blockchainie po minimalnych kosztach.
Bancor - Bancor Network dzi─Öki swojej zdecentralizowanej sieci stwarza bardzo dobre rozwi─ůzanie, kt├│re umo┼╝liwia swoim u┼╝ytkownikom bezproblemow─ů wymian─Ö token├│w ERC-20 oraz EOS, a to wszystko za pomoc─ů jednego klikni─Öcia.
PancakeSwap - to całkiem nowa zdecentralizowana giełda kryptowalut (DEX), która została utworzona w Binance Smart Chain (BSC). Automated market maker (AMM) oferuje użytkownikom szereg innowacyjnych sposobów zarabiania z własnych kryptowalut.
SushiSwap ÔÇô to zdecentralizowana gie┼éda kryptowalut (DEX), kt├│ra jest zaawansowanym ÔÇ×forkiemÔÇŁ protoko┼éu Uniswap, dzia┼éaj─ůcym z tym samym systemem tworzenia zam├│wie┼ä (AMM).


Platformy po┼╝yczkowe ÔÇô Defi po┼╝yczki

Zdecentralizowane platformy po┼╝yczkowe udzielaj─ů kredyt├│w przedsi─Öbiorstwom lub spo┼éecze┼ästwu z wy┼é─ůczeniem po┼Ťrednik├│w. Z drugiej strony protoko┼éy po┼╝yczkowe DeFi umo┼╝liwiaj─ů ka┼╝demu zarabianie na dostarczonych stablecoinach i kryptowalutach.

Popularnymi platformami po┼╝yczkowymi s─ů:

Compound- Platforma DeFi do po┼╝yczek stokenizowanych i po┼╝yczek zabezpieczonych.
Fulcrum - Platforma DeFi do tokenizowanych po┼╝yczek i handlu z d┼║wigni─ů.
Cream - Platforma po┼╝yczkowa oparta na Compound Finance.
dYdX - Platforma DeFi do zabezpieczonych po┼╝yczek, zwyk┼éych po┼╝yczek i handlu z d┼║wigni─ů.
AAVE - Aave to platforma DeFi do zabezpieczonych pożyczek i zwykłych pożyczek.
DDEX - DDEX to platforma DeFi do udzielania po┼╝yczek i handlu z d┼║wigni─ů.


Zdecentralizowane stablecoiny

Inn─ů form─ů DeFi s─ů stablecoiny. Kryptowaluty z ÔÇ×naturyÔÇŁ podlegaj─ů znacznie ostrzejszym wahaniom cen ni┼╝ waluty fiducjarne. Taki stan rzeczy nie jest czym┼Ť dobrym dla os├│b, kt├│re chc─ů wiedzie─ç ile b─Ödzie wynosi─ç cena danego aktywa na drugi dzie┼ä. Kurs stablecoin├│w jest ┼Ťci┼Ťle powi─ůzany z walutami FIAT, takimi jak dolar ameryka┼äski, euro, funt brytyjski. Jak sama nazwa wskazuje, stablecoiny maj─ů na celu zapewnienie ÔÇ×stabilno┼ŤciÔÇŁ cen.


Defi ÔÇô Lokaty, Yield Farming ÔÇô Jak zarabia─ç na Defi?

Zarabianie pieni─Ödzy na zdecentralizowanych finansach DeFi

Zdecentralizowane finanse oferuj─ů r├│wnie┼╝ szereg nowych mo┼╝liwo┼Ťci zarabiania na kryptowalutach. Poni┼╝ej przedstawiono najpopularniejsze metody zarabiania na DeFi:

Yield Farming ÔÇô Co to jest?

Yield farming jest metod─ů umo┼╝liwiaj─ůc─ů wytwarzanie zysku poprzez udost─Öpnianie cz─Ö┼Ťci zgromadzonych kryptowalut na potrzeby p┼éynno┼Ťci dzia┼éania okre┼Ťlonych protoko┼é├│w DeFi. W zamian za takie dzia┼éanie, otrzymujemy nagrod─Ö (cz─Östo s─ů to tokeny danego projektu), w zale┼╝no┼Ťci od tego w jakim kontrakcie i w jakiej ilo┼Ťci zamrozimy nasze fundusze. ┼Ürodki te cz─Östo trafiaj─ů do ┼é─ůcznej rezerwy p┼éynno┼Ťci, z kt├│rej udzia┼éowcy otrzymuj─ů wyp┼éaty. Wyp┼éacane finanse mog─ů pochodzi─ç np. z op┼éat prowizyjnych, kt├│re pobieraj─ů zdecentralizowane gie┼édy, lub innych protoko┼é├│w wymagaj─ůcych zapewnienia im p┼éynno┼Ťci (np. platformy po┼╝yczkowe bazuj─ůce na odsetkach). ┼Ürodki kt├│re otrzymamy w zamian za zamro┼╝enie naszych kryptowalut, mo┼╝emy ponownie zamrozi─ç w innym kontrakcie i otrzymywa─ç kolejne tokeny i tak dalej. Ca┼éo┼Ť─ç mo┼╝e brzmi ca┼ékiem ┼éatwo, jednak w rzeczywisto┼Ťci jest to bardzo skomplikowany proces.


DeFi Lokaty

Na rynku istnieje wiele firm oferuj─ůcych zarabianie na lokatach kryptowalut. Zanim jednak zdecydujesz si─Ö wp┼éaci─ç pieni─ůdze na dan─ů lokat─Ö, musisz pami─Öta─ç o tym, ┼╝e w razie zamkni─Öcia firmy, zgromadzone ┼Ťrodki mog─ů przepa┼Ť─ç bezpowrotnie. Przetrzymywanie kryptowalut na takich platformach mo┼╝e pozwoli─ç Ci zarobi─ç nawet do 12% rocznie. Takie stawki s─ů niepor├│wnywalne wzgl─Ödem tego co oferuje tradycyjny sektor finansowy. Jest jednak ca┼ékiem sporo sprawdzonych platform oferuj─ůcych takie lokaty, s─ů to mi─Ödzy innymi:

BlockFi - wykorzystywanie konta na BlockFi do przechowywania kryptowalut mo┼╝e pozwoli─ç Ci zarobi─ç ÔÇ×do 8,6%ÔÇŁ odsetek ka┼╝dego roku.

Nexo - mo┼╝e pochwali─ç si─Ö minimalnymi czasami blokowania ┼Ťrodk├│w (poni┼╝ej 24 godzin) oraz gwarancjami zewn─Ötrznych firm na swoje aktywa kryptograficzne. To sprawia, ┼╝e jest to atrakcyjna opcja z bardzo wysokimi odsetkami z dolar├│w ameryka┼äskich i jednymi z najwy┼╝szych stawek w kryptowalutach. Jednak nie ujawnia jasno, ile trzeba zainwestowa─ç, aby osi─ůgn─ů─ç najwy┼╝sze stopy zwrotu.

Celsius Network - to platforma po┼╝yczkowa oparta na blockchain. Celsius Network powsta┼é latem 2017 roku, a pierwsz─ů monet─Ö (CEL) wyemitowa┼é w marcu 2018 roku. Za┼éo┼╝ycielami Celsjusza s─ů Alex Mashinsky, Nuke Goldstein i S. Daniel Leon. Celsius ma siedzib─Ö w Londynie w Wielkiej Brytanii.W ci─ůgu pi─Öciu rund finansowania firma zebra┼éa 93,8 miliona dolar├│w.


Oprocentowanie lokat na kryptowalutach DeFi

Kryptowaluty i tokeny DeFi

Poni┼╝ej przedstawiono list─Ö kryptowalut i token├│w zwi─ůzanych ze zdecentralizowanymi finansami.

Aave ÔÇô AAVE

Aave jest wiod─ůcym protoko┼éem po┼╝yczkowym, kt├│ry do zabezpieczenia i udzia┼éu w zarz─ůdzaniu wykorzystuje natywny token AAVE. Projekt obecnie przechodzi migracj─Ö z LEND do AAVE w skali 100:1, mo┼╝na to zrobi─ç za po┼Ťrednictwem portalu aave. Tokeny AAVE mog─ů by─ç stackowane przy u┼╝yciu Safety Module po to ┼╝eby otrzymywa─ç dodatkowe wyp┼éaty.


Synthetix ÔÇô SNX

Synthetix jest wiod─ůcym protoko┼éem pochodnym wspieranym przez natywny token SNX. Aby wyemitowa─ç nowe instrumenty pochodne - zwane Synths - u┼╝ytkownicy musz─ů postawi─ç co najmniej 750% warto┼Ťci nowo tworzonych ÔÇ×SynthsÔÇŁ w SNX. Utrzymanie tego wska┼║nika - okre┼Ťlanego jako cRatio - pozwala u┼╝ytkownikom zarabia─ç na natywnej inflacji wraz z proporcjonaln─ů cz─Ö┼Ťci─ů op┼éat transakcyjnych z gie┼édy Synthetix Exchange.


yEarn (Yearn Finance)ÔÇô YFI

yEarn to zautomatyzowany agregator p┼éynno┼Ťci oferuj─ůcy szereg r├│┼╝nych mo┼╝liwo┼Ťci potrzebnych przy yield farmingu. Protok├│┼é jest zarz─ůdzany przez natywny token - YFI - kt├│ry zosta┼é uruchomiony bez preminingu i nie posiada┼é IDO (Initial DEX Offering). Yearn szuka dla swoich u┼╝ytkownik├│w najlepszego miejsca (lokaty / pule p┼éynno┼Ťci) do umieszczenia YFI, nast─Öpnie tam wypracowuje dla nich najlepszy zysk.


Uniswap ÔÇô UNI

Uniswap to wiod─ůca zdecentralizowana gie┼éda kryptowalut. W jego kontraktach w pa┼║dzierniku 2020 roku by┼éo zablokowane 2,1 mld dolar├│w. W po┼éowie wrze┼Ťnia Uniswap przekaza┼é 15% swoich dostaw by┼éym u┼╝ytkownikom za po┼Ťrednictwem programu ÔÇ×UNIversal Basic IncomeÔÇŁ. Inwestorzy mog─ů zarabia─ç na Uniswap, umieszczaj─ůc swoje tokeny w tak zwanych pulach p┼éynno┼Ťci. Pule p┼éynno┼Ťci mog─ů te┼╝ zasila─ç tw├│rcy innych projekt├│w, aby u┼éatwi─ç inwestorom handel.


Sushiswap ÔÇô SUSHI

SUSHI jest tokenem zarz─ůdzania Sushiswap AMM i protoko┼éu po┼╝yczkowego. Podobnie jak platformy takie jak Uniswap i Balancer, SushiSwap wykorzystuje zbi├│r pul p┼éynno┼Ťci, aby osi─ůgn─ů─ç ten cel. U┼╝ytkownicy najpierw zamykaj─ů aktywa w inteligentnych kontraktach, a nast─Öpnie handlowcy kupuj─ů i sprzedaj─ů kryptowaluty z tych pul, wymieniaj─ůc jeden token na inny.


Compound ÔÇô COMP

Compound Governance Token jest walut─ů wykorzystywan─ů do zarz─ůdzania protokole po┼╝yczkowym Compound Finance opartym na inteligentnych kontraktach w sieci Ethereum. Ponadto umo┼╝liwia zaci─ůganie po┼╝yczek kryptowalutowych przy wcze┼Ťniejszym zdeponowaniu odpowiedniej ilo┼Ťci aktyw├│w jako zabezpieczenia finansowego.

COMP jest alokowany na rynki w oparciu o kwot─Ö naros┼éych odsetek, co oznacza, ┼╝e aktywa, kt├│re generuj─ů najwi─Öksze odsetki, b─Öd─ů zarabia─ç najwi─Öcej COMP dziennie. Dzi─Öki temu jest ┼Ťwietnym narz─Ödziem do sprawdzania, kt├│re zasoby przynosz─ů najwi─Öksze zyski w danym dniu.


Kyber Network ÔÇô KNC

Kyber Network jest otwartym protoko┼éem, dostarczaj─ůcym p┼éynno┼Ťci do zdecentralizowanych aplikacji. Kyber Network to wiod─ůcy DEX, kt├│ry przechwytuje warto┼Ť─ç poprzez natywny token - Kyber Network Crystals (KNC). Projekt pozwala na szybkie i tanie wymiany pomi─Ödzy tokenami ERC-20. Op┼éaty pobierane z gie┼édy s─ů w du┼╝ej mierze wykorzystywane do wypalania KNC.

Korzystaj─ůc z KNC, u┼╝ytkownicy b─Öd─ů mieli mo┼╝liwo┼Ť─ç g┼éosowania (lub delegowania) wa┼╝nych decyzji protoko┼éowych, w tym podzia┼éu op┼éat pobieranych z handlu DEX.


Maker ÔÇô MKR

Maker (MKR) jest zdecentralizowan─ů, autonomiczn─ů organizacj─ů (DAO ÔÇô Decentralized Autonomous Organization), opart─ů o blockchain Ethereum. Dominuj─ůcym elementem systemu Maker s─ů tokeny Maker Dai, kt├│re pe┼éni─ů rol─Ö stablecoin├│w, odzwierciedlaj─ůcych notowania dolara ameryka┼äskiego (USD), podobnie jak Tether (USDT). Tokeny Maker (MKR) w g┼é├│wnej mierze pe┼éni─ů rol─Ö regulacyjn─ů i zabezpieczaj─ůc─ů oraz s─ů odpowiedzialne za niwelowanie waha┼ä cenowych Maker Dai. Posiadaj─ůc MKR mamy prawo do uczestnictwa w g┼éosowaniach na temat kwestii dotycz─ůcych modelu biznesowego platformy, zarz─ůdzania ryzykiem (mi─Ödzy innymi minimalnego wk┼éadu w┼éasnego przy emitowaniu nowych token├│w Maker Dai) jak r├│wnie┼╝ do kompensowania op┼éat prowizyjnych (tak zwanych Stability Fee) za kreowanie Maker Dai.


0x Protocol ÔÇô ZRX

0x Protocol to protok├│┼é p┼éynno┼Ťci DEX u┼╝ywany do przesy┼éania ┼Ťrodk├│w mi─Ödzy zdecentralizowanymi gie┼édami kryptowalut. Projekt posiada natywny token ERC-20 o nazwie ZRX, kt├│ry s┼éu┼╝y do op┼éacania prowizji transakcyjnych podczas realizacji wymiany,. W niedalekiej przysz┼éo┼Ťci ZRX b─Ödzie wykorzystywany r├│wnie┼╝ w celu przeprowadzania g┼éosowa┼ä dotycz─ůcych kierunk├│w rozwoju.


Curve ÔÇô CRV

Curve Finance to zdecentralizowana gie┼éda oparta na Ethereum. Curve zosta┼é specjalnie zaprojektowany, aby zapewni─ç efektywny handel mi─Ödzy kryptowalutami o tej samej warto┼Ťci (stablecoiny i Bitcoin Wrappers) i zapewni─ç wysokie roczne stopy zwrotu ze ┼Ťrodk├│w zdeponowanych w Curve Finance. Niedawne wypuszczenie tzw. governance token ÔÇô CRV zmieni┼éo Curve Finance w zdecentralizowan─ů organizacj─Ö autonomiczn─ů (DAO).




Do┼é─ůcz do naszej grupy na Facebooku ÔÇô Altcoin Polska.pl


Binance - Największa giełda walut cyfrowych i kryptowalut

Brave Browser - Najszybsza przegl─ůdarka internetowa

BitBay - Największa Polska giełda cyfrowych walut

Bitcantor - tani kantor kryptowalut

Ledger Nano S - Bezpieczny portfel sprz─Ötowy